各类诈骗层出不穷,尤其针对女性和老人
朱建丞律师事务所
各类诈骗层出不穷,尤其针对女性和老人
近日,有一个客人拿着一大袋现金跑到我们律师楼,惊慌说:“律师,我马上就要被抓捕了,你帮我存钱吧。”后来经过了解才得知,该老人在纽约却接到国内公安局的电话(号码却显示是纽约地区)。
该诈骗犯A在电话上报出老人姓名和信息,并说老人在国内有开设银行账户,欠债高达十几万。老人惊道:“我并没有在国内开设任何账户。” A就说,那就是老人把护照信息卖给他人,让别人去开账户并欠巨额利息。老人连忙争辩,没有这样的事情。
A就说:“如果你要证明你没有出卖护照,出卖祖国的话,那就要存1万美金到某个银行账户当保证金。之后事情查清楚就会还给他。”而且还给该老人时间限定,如果没有在规定时间内存入的话,公安局就会去纽约抓捕他。该老人拖到最后一刻,实在没有办法了,只能带着一麻袋现金来来我们律师楼,因为他没有支票,不懂如何存钱。
这个事件听起来很夸张,但确实是有发生。因为该诈骗犯A与老人聊天已经长达一星期,聊天时长达十几个小时。老人由于缺乏社会经验,加上独居没有安全感,所以就掉入层层陷阱。
这样的事件每天确确实实在我们周围发生。
1. 冒充银行、移民局、领事馆诈骗。
经常有人举报到我们律师楼,说有接到银行、领事馆甚至移民局的电话,对方都能爆出他的信息。一开始总是各种交流与信息交换,到最后就进行胁迫,甚至威逼要钱。
我们需要提醒:任何官方的机构,包括领事馆,银行,尤其是美国移民局或国土安全局,是根本不可能打你电话的。
正常来说,官方机构要通知你,不会打电话也不会发你email, 只会发信件。比如移民局发信给你,该信件上往往有一个二维条形码,该条形码就是专门针对你的案件可以扫描的,这都是正常的程序。不存在的打个电话就问你要钱,没有这样的事。
2. 明明离谱的事,为什么会有人上当呢?
这类诈骗案件往往都是针对女性或老人,相信有很多人看过我们之前的文章,知道在疫情这两年期间,很多女性因为网恋陷入跨国诈骗,成为受害者。对方一般是通过微信或WhatsApp加到你,然后把自己包装成金融界成功人士,在慢慢发展网恋的过程中,告诉你这个项目赚多少钱,那个项目赚多少钱。而虚拟货币或区块链的项目确实引发了很多一夜暴富的神话,导致很多人深信不疑。
最后在情感攻势与贪念的双重作用之下,很多女性就汇款给对方了;而对方也不是一下子吃掉你的钱,往往是放长线钓大鱼,告诉你投资的项目赚钱了,然后让你汇更多的钱。等到你真的某一天想把钱拿出来的时候,却发觉对方早已消失。在对方消失之时,你回想起好像从来没有跟对方见过面,甚至连视频都没有,想去报警,但却石沉大海
除女性以外,老人也是诈骗分子下手的对象。因为老人不代表没呦钱,尤其很多老人省吃俭用都存着大量的现金。但由于经验不足,年纪大,缺乏安全感,所以被对方一吓唬,往往就把养老钱都转给别人了。
因为从诈骗概率的角度来说,女性和老人往往都会存一笔钱,用来防身,而女性和老人往往也是最好下手的对象。
3. 我该如何防范呢?
以前有人收到诈骗短信就觉得很可笑,怎么会有人上当?
但在现实生活中真实存在,这个就是所谓的“搏傻策略”。因为从概率学的角度,那些诈骗分子,每天给一万个人用同样的招数,总有一两个会上当,只要一有人上当,就是几万甚至十几万的获利。
所以律师需要提醒:不要泄露个人的信息,尤其是SSN(社会安全号)。你除了告诉你的会计师要报税之外,一般不需要告诉他人,因为万一有你的社会安全号,就会有人别人帮你开设信用卡账户,甚至盗用你的身份信息进行诈骗。
由于华人社区人口流动量大,不少人来了又回国,然后从此都不来。所以一旦周围有人知道该人的信息,也知道他再也不会来美国,就有可能盗用其身份信息。这也是为什么很多人突然收到法庭传票或追债公司的信件,说自己欠了好几万美金,但是很奇怪,自己从来没有开设过任何信用卡账户,怎么会发生这样的事呢?
原因很简单,就是你被盗用信息了。甚至前阵子针对纽约无证移民发放的$15600美金,很多申请者的银行卡都在自己的手里,而该卡也不允许网上交易,却依旧会在账户中被盗取钱。这也是非常匪夷所思,由此可见诈骗犯的手段有多么高明,当然也不排除劳工局内部信息失窃。
这个世界正处于极其混乱和复杂的拐点,比如战乱不断导致人贩子猖獗,比如通货膨胀也导致有人哄抬物价,比如投资骗局也导致不少人血本无归。
在混乱的时代,妖魔鬼怪往往层出不穷,但最后社会的运行终究会回到正确的轨道。如同前几年国内网络诈骗层出不穷,但近一年严打之下已经抓了20万网络诈骗犯。所以,等到一切回到正确的轨道后,这些犯罪份子往往都会无所遁形。
律师需要提醒:财富转移往往比财富创造更为容易,因为财富创造需要靠实力,而财富转移只需要靠忽悠。但这并不是我们选择做一个坏人的借口,怀有信念做一个好人,在混乱的世道中传播美好,传播善良是我们每个人需要做的。如果你觉得努力没有用,那你完全可以选择更努力一点。
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